Vermögensplanung ist Lebensplanung
Ganzheitliche Strategien für Ihr Vermögen – abgestimmt auf Ihre Zukunft.
Der persönliche Unterschied
Wir bei Bethmann HAL begleiten Sie mit viel Erfahrung und als Partner auf Augenhöhe dabei, Ihr Vermögen strukturiert zu planen, zu entwickeln und über Generationen hinweg zu sichern und zu gestalten.
Mehr als Anlageberatung
Einzelne Anlagetipps sind schnell gegeben. Doch nachhaltige und sinnvolle Entscheidungen für Ihr Vermögen erfordern Fingerspitzengefühl, Know-How, einen klaren Plan und intensiven Austausch. Deswegen betrachten wir gemeinsam mit Ihnen sorgfältig Ihr gesamtes Vermögen - in seinen Zusammenhängen, in seiner Entwicklung und in Bezug auf Ihre persönlichen Ziele.
Wir beraten Sie ganzheitlich, generationenübergreifend und mit dem Anspruch, Ihnen Orientierung und Entscheidungshilfe zu geben. Und einfach das Gefühl, in guten Händen zu sein.
Unsere wichtigsten Leistungsbausteine in der Vermögensplanung
Vermögensstatus
Unsere Berater bilden Ihre Vermögenstruktur im Status Quo in Form einer übersichtlichen Bilanz ab. Sie ist der Ausgangspunkt für unsere weiteren Empfehlungen darstellt.
Depotanalyse
Eine ganzheitliche Depotanalyse, gegebenenfalls konsolidiert über mehrere Depots, bildet eine weitere Grundlage für Ihre ganz persönliche Anlagestrategie.
Vermögenssimulation
Bei unseren Szenario-Betrachtungen haben wir insbesondere die Liquiditäts- und Vermögensentwicklung im Blick und bieten Ihnen unter Annahme unterschiedlicher Prämissen Financial Planning auf höchstem Niveau.
Vermögensstrategie
Wir entwickeln mit Ihnen auf Basis von Vermögenssimulationen eine fundierte strategische Vermögensaufteilung (Asset Allocation) für Ihr Gesamtvermögen, die Sicherheit, Rendite und Flexibilität in Einklang bringt.
Nachfolgeplanung
Wir simulieren entsprechend Ihrer aktuellen Nachfolgeregelung die wirtschaftlichen und rechtlichen Konsequenzen eines Erbfalls: Wie hoch könnte die Erbschaftsteuer sein? Ist genug Liquidität zur Begleichung von Erbschaftsteuer, Pflichtteilansprüchen oder sonstigen Verpflichtungen vorhanden? Entspricht die Vermögensaufteilung im Erbfall Ihren aktuellen Vorstellungen?
“Regelmäßige Vermögensdialoge gehören zu unserem Selbstverständnis. Denn unser Beratungsansatz ist auf die kontinuierliche Begleitung durch die Wechselfälle Ihres Lebens ausgerichtet - egal, ob dies das Marktumfeld oder Ihre persönlichen Lebensumstände betrifft.”
Die Mehrwerte für Sie
Klarheit
Sie erhalten einen vollständigen Überblick über Ihre Vermögensstruktur. Prägnant, übersichtlich und verständlich.
Sicherheit
Durchdachte Analysen und Szenarien schaffen eine belastbare Entscheidungsbasis für Ihre Vermögensplanung.
Orientierung
Wir machen komplexe Zusammenhänge verständlich und handhabbar - für Ihr gutes Gefühl bei der Anlage-Entscheidung.
Was unsere Vermögensplanung so besonders macht
Ganzheitlicher Ansatz und erfahrene Experten
Wir verstehen Vermögensplanung nicht als simple Finanzdienstleistung - sondern als kontinuierliche strategische Begleitung, die finanzielle, familiäre und unternehmerische sowie auch rechtliche und steuerliche Aspekte miteinander verbindet.
Die Vermögensplanung zählt zu den anspruchsvollsten Bereichen im Private Banking und erfordert vertieftes Spezialistenwissen. Unsere Wealth Planner arbeiten Seite an Seite mit Ihrem Kundenberater.
Vermögensplanung ist Lebensplanung
Bei der Vermögensplanung geht es um das große Ganze: von der Planung über die Strukturierung bis hin zur Steuerung von Vermögen. Wir analysieren den Status quo Ihres Gesamtvermögens und beleuchten unterschiedliche Szenarien, um Ihre Vermögensziele – passend zu Ihrer Lebensplanung – zu erreichen. Nachfolgeplanung bedeutet für uns, Diskussion und Abbildung von Nachfolgegestaltungen im Vermögenskontext.
Der Vermögensplaner bewertet Ihre Situation entlang der vier Dimensionen Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Absicherung und Steuern & Weitergabe – vernetzt und in ihren Wechselwirkungen. Wir zeigen durch eine strukturierte Simulation abstrakte Risiken konkret auf und identifizieren, wo Handlungsbedarf besteht – und wo Sie bereits gut aufgestellt sind.
Damit Vermögen langfristig Wirkung entfaltet
Wir verstehen Vermögensplanung als eine ganzheitliche Beratungsdienstleistung und -philosophie. Sie soll Sie als Person, Familie oder Unternehmer dabei unterstützen, finanzielle Ziele im Kontext Ihrer individuellen Lebensplanung zu definieren und zu erreichen. Vermögensplanung bedeutet vernetztes Denken in Szenarien statt eines ausschließlichen Fokus auf das Wertpapiervermögen – und die Berücksichtigung diverser möglicher Lebensereignisse, um Entscheidungen fundierter treffen zu können.
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