7 Dinge, auf die Sie bei Ihrer Nachlassregelung achten sollten

Was passiert mit Ihrem Vermögen, wenn Sie sterben? Nur die wenigsten Menschen haben auf diese Frage eine eindeutige Antwort. Kein Wunder, denn mit dem eigenen Tod beschäftigt sich niemand gern. Laut einer Studie der Deutschen Bank aus dem Jahr 2024 haben lediglich 35 Prozent der potenziellen Erblasser in Deutschland ein Testament verfasst. Bei den unter 50-Jährigen sind es nur 11 Prozent, bei den über 65-Jährigen immerhin 50 Prozent.

Dennoch, die Deutschen sind denkbar schlecht auf ihren eigenen Tod vorbereitet. Und das Testament ist dafür nur ein Indiz. Denn es gibt viele weitere Vorsorgemaßnahmen, die Sie treffen sollten, damit Ihre Familie im Erbfall keine unangenehmen Überraschungen erlebt.

Um Ihnen die Nachfolgeplanung zu erleichtern, haben wir bei der Bethmann Bank eine effektive Methode entwickelt: Wir lassen unsere Kundinnen und Kunden „probesterben“. Was wäre, wenn Sie gestern verstorben wären? Nach umfassender Analyse Ihrer Ausgangssituation – unter Berücksichtigung familiärer, finanzieller, steuerlicher und rechtlicher Aspekte – können wir diese Frage ziemlich präzise beantworten. Dabei ermitteln wir nicht nur potenzielle Handlungsfelder, sondern zeigen Lösungsstrategien und Gestaltungsoptionen auf.